환율 FX 마진 거래와 FX 마진 거래 하는 법

FX Margin거래는 저렴한 투자 비용 (10%의 증거금)을 가지고 두 나라의 통화를 동시에 사고 팔아 환율 가치의 등락에 따른 차익을 노리는 외환거래입니다.여기서 FX는 Foreign Exchange의 약자로 Forex라고도 나타내어 집니다.

 

목                             차

1. 환율 이란  2. FX 마진 거래 3. FX 마진거래 레버리지 4. FX 마진 거래 시간  5. FX 마진 거래 증권사

 

 

1. 환율 이란 

서로 다른 두 나라 화폐간의 교환 비율을 말합니다. 한 나라의 화폐가치를 다른 나라의 화폐로 표시한 것이며, 자국화폐 입장에서 자국 통화의 대외가치를 의미하며, 외국화폐 입장에서 보면 외국화폐의 국내 시장가치를 의미합니다. 환율은 그 통화에 대한 수요와 공급의 원칙에 따라서 비율이 바뀌며, 이러한 변동성을 이용하여 외환거래가 이루어집니다.

(1) 환율의 변동요인

FX거래시장의 변동요인으로는 통화의 수요와 공급 외에도 경제, 정치, 심리적 요인 등 다양한 변수가 있습니다.

1) 경제적 요인

세계 각국의 GDP, 금리, 물가,무역금액, 자산가격 등

2) 정치적 요인

국가예산세법, 국채발행

3) 우발적 요인

전쟁, 테러 등

4) 경제적 요인

거품경제

 

(2) 세계 주요국의 통화 표시

세계 주요국의 통화 표시
EUR	유로	USD	미국 달러
CAD	캐나다 달러	GBP	영국 파운드
JPY	일본 엔	CHF	스위스 프랑스

 

 

 

2. FX 마진 거래

FX 마진거래는 이종통화를 거래하는 것입니다. 즉 한 번에 2개의 통화를 거래 합니다. EUR/USD 1.28888에 매수하였다고 하면 앞에 있는 통화 EUR을 매수하고 뒤에 있는 통화 USD를 매도 한 것을 의미합니다. 향후 EUR가 강세를 보일 것으로 예상이 되면 EUR을 매수하고, 반대로 USD 대비 EUR가 약세를 보일 것으로 예상되면 EUR를 매도 하여 차후 환차익을 실현합니다.

 

 

 

 

 

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(1) FX마진거래에 따른 비용

1) 고객에게 제공되는 스프레드가 비용

고객이 기준통화를 매수한 후 다시 매도를 한다면 매수가격과 매도가격의 차이인 스프레드 만큼 손익이 발생하는데, 손실이 발생하는 경우의 스프레드가 비용

※ 청산 : 고객이 보유 포지션을 처음 거래와 반대 방향으로 거래(매수↔매도)를 함으로써 거래가 종결되는 것

 

2) 롤오버 수수료

거래당일 중에 보유 포지션을 청산*하지 않고 다음날 이후로 계속해서 유지하고자 하는 경우 포지션을 롤오버(연장)해야 하고 이 경우 두 통화 사이의 이자율 차이에 근거한 롤오버 수수료를 부과

 

①  EUR/USD 1.28888은 미국달러 를 매도하고 Euro를 매수 하는 것이지만 그 이면에는 미국은행에서 달러 를 차입하여 환전 후 유로를 Euro 경제권내 은행에 예치하는 것과 같은 효과가 있습니다. 그래서 FX 마진 거래를 할 때는 거래통화 해당국의 이자율 차익 만큼의 수익 혹은 비용이 발생하게 되는데 이를 SWAP POINT라고 합니다.

 

② 미결제 약정의 롤오버 기준 시간은 섬머타임 실행 전 우리 시간으로 오전 7시 (뉴욕의 오후 5시)를 기준으로 합니다. 롤오버 이자는 일반적으로 월,화,목,금요일은 1일분 이자가 발생하며, 수요일에는 3일분의 이자가 발생되며 익일 결제되어 잔고에 반영됩니다. 단, 해당 통화국가의 휴일에 따라 지급일수가 달라질 수 있습니다.

 

※ 롤오버 수수료(rollover fee)는 EUR/USD 매입포지션 보유시 EUR의 이자율(2%)이 USD의 이자율(5%) 보다 낮은 경우 그 차이(3%) 만큼이 대출에 해당하기 때문에 발생하며, 반대로 EUR의 이자율(5%)이 USD의 이자율(2%) 보다 높은 경우에는 그 차이(3%) 만큼 오히려 롤오버 이자(rollover interest)가 발생

 

(2)  FX 마진거래 최종손익 계산방법

거래종결시 기준통화 매도가격에서 기준통화 매수가격을 차감한 후 거래단위(100,000 단위)를 곱하여 거래손익 계산

기준통화 매도가격 - 기준통화 매수가격) × 거래단위 = 손익

1) 예제

① 어떤 투자자가 EUR 1을 USD 1.32682에 매수하고 USD 1.32692에 매도한 경우, 이 투자자의 손익은?

(거래단위는 EUR 100,000)

② USD 1.32692에서 USD 1.32682을 차감한 후 100,000을 곱한다.

③ (USD 1.32692 - USD 1.32682) × 100,000 = $10

④ 투자자는 이 거래에서 $10의 이익을 수취

 

2) 예졔

①  만약 또다른 투자자가 EUR 1당 USD 1.31600에 EUR100,000를 매도하고 EUR 1당 USD 1.31700에 EUR100,000를 매수한다면, 이 거래에서 발생한 손익은?

②  USD 1.31600을 매도가격으로 하고 USD 1.2170을 매수가격으로 하여 차감한 후, EUR100,000을 곱한다.

③  ($1.31600 - $1.31700) × 100,000 = - $100

④  이 투자자는 $100의 손실 발생

 

(3) FX 마진거래 미실현손익 계산방법

거래가 종결되지 않은 보유 포지션의 손익은,현재 매수율에서 기준통화 매수가격을 차감한 후 거래단위(100,000 단위)를 곱하여 계산

(기준통화 매도가격 - 기준통화 매수가격) × 거래단위 = 손익

 

1) 예시

①  투자자가 USD 1.31680에 EUR100,0 00를 매수했고 현재 매수율이 USD 1.31630이라면

②  (USD 1.31630 - USD 1.31680) × 100,000 = - $50

③  투자자는 이 거래에서 $50의 손실 발생

 

3. FX 마진거래 레버리지

일부 비율(증거금 또는 마진)을 이용하여 한 통화거래 전체의 가치를 관리하는 능력

100 : 5	증거금 5%로 통화 전체 가치를 관리
100 : 10	증거금 10%로 통화 전체 가치를 관리

(1) FX 마진거래의 레버리지 효과

레버리지에 의해 매우 적은 금액으로 통화거래 전체의 가치가 관리됨으로서 발생하는 손익 비율의 확대 100 : 5 레버리지에서 통화가치의 5%에 해당하는 이익 또는 손실 발생시 증거금 만큼의 이익 또는 손실 획득 만약, 100 : 5 레버리지에서 통화가치의 5%를 초과하는 손실 발생시 증거금을 초과하여 손실 발생

투자원금	레버리지	잔존금액	손실
$10,000	100 : 10	$5,000	50%
$5,000	100 : 5	$0	100%

 

4. FX 마진 거래 시간 

(1) FX 마진거래는 한국표준시간 기준 월요일 오전 7시부터 뉴욕시장이 끝나는 토요일 오전 6시 (썸머타임시 월요일 오전 6시 ~ 토요일 오전 5시)까지 주 5일 24시간 거래가 가능합니다.

(2) 지역 시장별로는 마감시간이 존재하지만 한 지역 거래 시간이 끝나면 다른 지역에서 거래가 가능하기 때문에 24시간 매매를 할 수 있습니다.

(3) 24시간 장이 열려 있기는 하지만 거래량은 유럽시장과 미국시장이 겹치는 오후 10시부터 새벽 2시(한국시간)에 가장 많이 일어납니다.

※  24시간 거래가능

시간	개장중인 나라
AM 08시 ~ PM 06시	시드니, 도쿄, 싱가폴, 바레인
PM 04시 ~ AM 02시	취리히, 프랑크푸르트, 파리(런던 오후 5시 개장)
PM 10시 ~ AM 06시	뉴욕
AM 06시 ~ AM 08시	샌프란시스코, 웰링턴

 

5. FX 마진 거래 증권사

(1) 삼성선물

(2) 신한투자증권

 

오늘은 환율 FX 마진 거래와 FX 마진 거래 하는 법에 대해 알아 보았습니다. 오늘도 포스팅이 도움이 되셨다면 공감 부탁드립니다. 감사합니다.

 

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